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后疫情時(shí)代的財富管理 光大理財舉行線(xiàn)上策略發(fā)布會(huì )
2020-05-16 13:37:55 來(lái)源：陽(yáng)光網(wǎng)-陽(yáng)光報
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5月16日，光大理財圍繞“后疫情時(shí)代的財富管理”舉行云端首秀。中國光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、光大理財總經(jīng)理潘東，光大理財首席投資官戴京焦與上海重陽(yáng)投資總裁王慶，中泰證券首席經(jīng)濟學(xué)家李迅雷，國聯(lián)證券機構業(yè)務(wù)部行政負責人葉松展開(kāi)云上對話(huà)，為廣大投資者答疑解惑、分享觀(guān)點(diǎn)、貢獻智慧。
疫情加速產(chǎn)業(yè)分化，布局中國將是明智之選。
會(huì )上，李迅雷圍繞“疫情加速產(chǎn)業(yè)分化，改革助推經(jīng)濟轉型”進(jìn)行了線(xiàn)上主題演講。他認為，2020年全球經(jīng)濟走勢將在震蕩中下行，為應對沖擊，全球主要經(jīng)濟體都采取寬松的貨幣政策，中國也適時(shí)降息降準，逆周期調節力度不斷加大，應重點(diǎn)發(fā)揮財政政策，基建與新基建并行。李迅雷說(shuō)，中國目前應對全球經(jīng)濟負增長(cháng)和疫情的舉措要強于西方主要經(jīng)濟體，下一個(gè)十年，中國經(jīng)濟在全球總量的占比將繼續提升，在中國配置資產(chǎn)將是明智選擇。
財富管理行業(yè)是最古老但又最青春的行業(yè)。
潘東認為，疫情使人們更加重視家庭，更加重視家庭財富安全。資管機構或理財子公司在疫情之后，要聚焦六個(gè)“更加”來(lái)提升投資管理能力和對投資者的財富服務(wù)：更加重視風(fēng)險和應對危機的彈性韌性；更加注重消費者權益的保護；更加重視大類(lèi)資產(chǎn)的配置；更加注重線(xiàn)上服務(wù)；更加重視數字化轉型；更加重視社會(huì )責任和可持續投資。
統計表明，2018年資管新規出臺以來(lái)，保本理財逐漸淡出了歷史舞臺。截至2019年末，銀行理財的規模增長(cháng)到24萬(wàn)億，增幅9%，自2016年以來(lái)首現增長(cháng)；凈值型產(chǎn)品增長(cháng)118%，占比提升了7個(gè)百分點(diǎn)；封閉非保理財產(chǎn)品期限拉長(cháng)到185天，3個(gè)月以下短期理財發(fā)行規模降幅62%；理財公司開(kāi)業(yè)11家，產(chǎn)品業(yè)績(jì)基準普遍高于同期預期收益型產(chǎn)品，期限主要集中在一到三年；理財轉型呈現了很好的積極的變化。潘東表示，凈值型產(chǎn)品必然存在收益率波動(dòng)，但我們希望通過(guò)專(zhuān)業(yè)投研做好大類(lèi)資產(chǎn)配置，努力穿越周期，熨平市場(chǎng)波動(dòng)，帶給投資者的實(shí)實(shí)在在的風(fēng)險調整后回報。希望投資者可以和光大理財一起擁抱變化，做時(shí)間的朋友，把投資的事情交給專(zhuān)業(yè)的資管機構。
“老百姓做財富儲值，終級目標是什么？歸根到底終級目標是為了未來(lái)的風(fēng)險緩沖以及消費能力。金融資產(chǎn)配置是家庭的危機減震器。”潘東說(shuō)，疫情改變了人們的生活方式和思考方式，面對新的環(huán)境，光大理財將調整作業(yè)的姿勢和姿態(tài)，堅持“以終為始、科技為舟、擔負責任、專(zhuān)業(yè)致遠”的戰略選擇，為投資者更好的挖掘投資機會(huì )，做好財富管理。
DT時(shí)代，要選擇專(zhuān)業(yè)的投資機構。
戴京焦表示，DT（Data Technology）時(shí)代是數據驅動(dòng)業(yè)務(wù)的時(shí)代，數字賦能帶來(lái)很多商業(yè)實(shí)質(zhì)性的改變，而疫情加速了線(xiàn)上化數據業(yè)務(wù)化的進(jìn)程。面對利率下行帶來(lái)的整體收益率降低，投資者和投資機構需要以更從容、更耐心、更恒心的方式進(jìn)行投資；面對風(fēng)險、收益、流動(dòng)性的投資不可能三角，戴京焦建議投資者選擇專(zhuān)業(yè)性投資機構幫助理財，習慣固收的理財客戶(hù)可以通過(guò)定投參與股票市場(chǎng)。她同時(shí)建議疫情之后重點(diǎn)關(guān)注跨越經(jīng)濟周期的成長(cháng)性公司和數字化領(lǐng)域。
股票市場(chǎng)的投資既要關(guān)注當下，也要布局未來(lái)。
從前四個(gè)月的數據看，疫情對與經(jīng)濟基本面相關(guān)的，尤其是與內需比較相關(guān)的行業(yè)造成了較大沖擊，王慶建議投資者更應該立足當下前瞻性的考慮未來(lái)的機會(huì )和風(fēng)險。他說(shuō)，當前受疫情影響，經(jīng)濟處在一個(gè)收縮區間，但隨著(zhù)經(jīng)濟的復蘇，股票市場(chǎng)的成長(cháng)類(lèi)+周期內板塊將會(huì )受益。
疫情加速全球貿易調整過(guò)程。
葉松認為，新冠疫情暴露出我國在重大防控體制機制和公共衛生體制方面的短板，但危中有機，對投資者來(lái)說(shuō)，補短板的過(guò)程將孕育眾多投資機會(huì )。疫情加速了全球貿易調整過(guò)程，需求下降甚至出現部分逆全球化特征，內需性發(fā)展將得到更多支持。
此外，嘉賓還對疫情下的權益投資機會(huì )、港股投資、中美關(guān)系對股票市場(chǎng)的影響等問(wèn)題進(jìn)行了分析和闡述。眾多觀(guān)眾帶著(zhù)問(wèn)題進(jìn)入直播間，傾聽(tīng)觀(guān)點(diǎn)，與資管大咖一起互動(dòng)。
據了解，這是光大理財成立以來(lái)的首次線(xiàn)上策略發(fā)布會(huì )。光大理財于2019年9月在青島成立，是國內股份制銀行中首批獲準籌建、首家獲準開(kāi)業(yè)、首家成立的銀行理財子公司，注冊資本為人民幣50億元，截至2020年4月末，光大理財的產(chǎn)品規模已近9000億元。自2004年推出國內首支人民幣理財產(chǎn)品以來(lái)，光大銀行理財業(yè)務(wù)始終秉承創(chuàng )新發(fā)展精神，通過(guò)投資模式的不斷創(chuàng )新和投資管理能力的持續提升，保持良好的品牌效應和市場(chǎng)影響力，引領(lǐng)國內銀行業(yè)理財市場(chǎng)。光大銀行理財業(yè)務(wù)為投資者提供了豐富的投資產(chǎn)品，并為客戶(hù)創(chuàng )造了豐厚的投資回報，2004年至今，光大銀行累計銷(xiāo)售理財產(chǎn)品近30萬(wàn)億元，累計為投資者創(chuàng )造收益超過(guò)3,300億元。
編輯：薛瑜