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光大理財有限責任公司首款產(chǎn)品——陽(yáng)光金養老1號正式上線(xiàn)
2020-02-19 11:41:44 來(lái)源：陽(yáng)光網(wǎng)-陽(yáng)光報
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據悉，2月20日，光大理財有限責任公司首款公募理財產(chǎn)品“陽(yáng)光金養老1號”將面向公眾正式發(fā)售。光大理財響應國家大力發(fā)展養老金第三支柱的號召，積極應對中國老齡化現象日益嚴重的現狀，肩負歷史使命與社會(huì )責任，立足長(cháng)遠，堅持“為投資者創(chuàng )造持續穩定價(jià)值”的理念，將首款產(chǎn)品定義為“養老主題”，采用五年期封閉式管理。
養老主題的理財產(chǎn)品往往需要通過(guò)較長(cháng)的投資周期幫助投資者獲取相對較高的收益。但是長(cháng)期的產(chǎn)品投資會(huì )帶來(lái)流動(dòng)性問(wèn)題，滿(mǎn)足不了投資者短期的資金需求。為解決這一難題，陽(yáng)光金養老1號在產(chǎn)品設計上巧妙引入流動(dòng)性安排：“產(chǎn)品成立滿(mǎn)兩年后，每年將向投資者返還25%的份額”，用來(lái)滿(mǎn)足投資者支付生活費用、醫養費用、旅游費用等日常開(kāi)銷(xiāo)的需求，從而實(shí)現長(cháng)期投資的目標下的短期流動(dòng)性安排。
從投資策略來(lái)看，這是一款加強型固收類(lèi)理財產(chǎn)品，業(yè)績(jì)比較基準為4.70%-6.10%。產(chǎn)品投資經(jīng)理表示：“固定收益資產(chǎn)方面，光大理財將采用啞鈴策略通過(guò)長(cháng)久期資產(chǎn)獲取超額收益，通過(guò)部分短久期資產(chǎn)滿(mǎn)足客戶(hù)自第二年起每年攤還分紅的需求，同時(shí)會(huì )通過(guò)非標、可轉債等品種增厚收益；權益資產(chǎn)方面，光大理財將通過(guò)對未來(lái)經(jīng)濟和行業(yè)形勢的把握配置個(gè)股或者權益基金，通過(guò)長(cháng)期持有獲取封閉期內的長(cháng)期回報。”
從相關(guān)費用來(lái)看，陽(yáng)光金養老1號免收認購費、贖回費、浮動(dòng)管理費和銷(xiāo)售服務(wù)費，固定管理費為0.50%，托管費0.03%，收費結構簡(jiǎn)單，整體收費水平較低。
“百日潛心篤志，只為靜待花開(kāi)”。一款理財產(chǎn)品從設計到發(fā)行，需要市場(chǎng)調研、需求分析、產(chǎn)品設計、投資測算、系統測試、合規法審、報備審批、上線(xiàn)準備等一套科學(xué)縝密的發(fā)行流程。對于首款理財產(chǎn)品，在每一個(gè)環(huán)節每一個(gè)流程，光大理財以匠人精神仔細打磨、前后推敲、死磕細節、力求完善，經(jīng)百日醞釀只為以更好的產(chǎn)品回饋投資者的信賴(lài)。
光大銀行首席業(yè)務(wù)總監、光大理財董事長(cháng)張旭陽(yáng)表示：“未來(lái)，光大理財將緊密?chē)@實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展、居民財富管理需求及養老痛點(diǎn)難點(diǎn)，擔負理財子公司所需承載的歷史使命，繼續提供豐富的資產(chǎn)管理及財富管理解決方案，助力中國第三支柱養老體系的推出和發(fā)展。”（光大銀行西安分行供稿）
編輯：佳佳